Adequation Conseil en Gestion de Patrimoine & Protection Sociale à Amiens - Nos solutions

Retraite

retraite

Retraite Madelin, Perp, Article 83, Article 82, PERCO… tous ces dispositifs ont été réformés dans le cadre de la loi PACTE.

Nous vous sélectionnons plusieurs offres en PER (individuelles ou collectives) que nous avons analysées et sélectionnées auprès des grands acteurs nationaux qui proposent :

  • un seul dispositif pour l’ensemble des sommes épargnées,
  • avec les trois compartiments pour recueillir les différents types de versements,
  • un large choix des supports pour une allocation adaptée à votre profil (UC/Immobilier/Fonds Euros …),
  • un accompagnement dans la rédaction de votre clause bénéficiaire.

Bilan de protection sociale

Bilan de protection sociale
  • Suis-je bien protégé en cas d’arrêt de travail ? Invalidité ? Décès ?
  • Si je suis absent pour une durée incertaine, est ce que je mets en péril la santé de mon entreprise ?
  • Ai-je le bon le statut en tant que dirigeant compte tenu de ma situation fiscale et sociale ?
  • Combien vais-je percevoir en retraite compte tenu de ma rémunération actuelle ?
  • Comment organiser ma stratégie de fin de carrière ?

Réalisation d’une étude personnalisée afin de vous apporter une analyse précise sur votre situation ainsi que des recommandations permettant d’améliorer votre situation et la pérennité de votre outil professionnel.

Notre étude est réalisée par un conseiller spécialisé et avec l’aide d’outils spécifiques constamment mis à jour du fait des évolutions légales.

Bilan patrimonial

Bilan patrimonial
  • Comment est organisé mon patrimoine et qu’elles seront les conséquences en cas de décès ou d’invalidité ?
  • Qui va en hériter ? Quel sera le montant des droits de succession à payer ? Qui aura la capacité de gérer ?
  • Comment puis-je protéger mon conjoint sans pénaliser mes enfants tout en optimisant le montant des droits de succession ?
  • Est-ce que mon organisation permet l’optimisation financière et fiscale de mes investissements ?
  • Comment me constituer un patrimoine me permettant d’obtenir un complément de revenus lors de mon départ à la retraite ?

Nous réalisons une étude personnelle sur les différents aspects de votre patrimoine afin de vous présenter une analyse de votre situation et une stratégie adaptée à vos objectifs.

Prévoyance et complémentaire santé

Prévoyance et complémentaire santé

A quoi correspond la prévoyance ?

  • Protéger mes revenus du travail ou du capital
  • Protéger mes revenus en cas d’invalidité
  • Sécuriser mes frais généraux
  • Protéger mes proches en cas de décès

La complémentaire santé appelée plus communément « mutuelle » permet quant à elle d’être remboursé des dépenses de santé non prises en charge par votre assurance maladie obligatoire.

Nous vous proposons plusieurs offres (individuelles ou collectives) que nous avons analysées et sélectionnées auprès de grands acteurs spécialistes en la matière pour vous garantir dans ces deux domaines :

  • Le meilleur rapport qualité/prix
  • Des garanties sur mesure
  • Des contrats évolutifs
  • Un back office de qualité en cas de sinistre
  • Des études comparatives durant la vie du contrat

Épargne

Epargne

Vous souhaitez vous constituer une épargne :

  • Pour protéger vos proches
  • Pour vos besoins futurs
  • Pour un projet à court ou moyen terme
  • Pour transmettre à vos enfants et/ou petits enfants

Nous vous proposons :

  • De choisir avec vous l’enveloppe juridique et fiscale la plus appropriée (compte-titres, PEA, Assurance-vie, bon de capitalisation…)
  • De sélectionner avec vous les supports d’investissements les plus pertinents en fonction de votre durée de placement, du risque que vous souhaitez prendre, de vos préférences
  • De diversifier vos actifs chez plusieurs assureurs et sociétés de gestion tout en gardant une vision globale et cohérente
  • De suivre et adapter dans le temps votre épargne à vos objectifs

Investissement immobilier

Investissement immobilier

Vous souhaitez investir dans l’immobilier, nous pouvons vous accompagner :

  • Sur le mode de détention (en direct, en nue-propriété, au travers une société ..),
  • Sur le dispositif fiscal approprié (location classique, loueur meublé…),
  • Sur la sélection du bien en fonction de vos objectifs à terme,
  • Sur l’intérêt économique et patrimonial de l’opération,
  • Sur l’organisation de la transmission du bien acquis.

Nos différents partenariats nous permettent de vous proposer un large choix de solutions d’investissement :

  • Démembrement de propriété (Nue-propriété /usufruit),
  • Immobilier de rendement (SCPI / Club deal),
  • LMNP/LMP,
  • Immobilier défiscalisant (Déficit foncier / Malraux / Pinel / Monuments historiques).
  • GFF/GFV

Défiscalisation

Défiscalisation

Avant l’intérêt purement fiscal, ce type d’investissement doit être analysé sous différents aspects :

  • Pertinence de l’investissement dans votre stratégie patrimoniale
  • Rentabilité économique de l’opération

Nous pouvons vous proposer un large choix de solution de produits de défiscalisation :

  • Immobilier défiscalisant (Pinel, Monuments historiques, Malraux…)
  • FIP, FCPI
  • Girardin industriel
  • Remploi de fruit de cession (150-0 B TER )

Pour en savoir plus n'hésitez pas à nous contacter