Adequation Conseil en Gestion de Patrimoine & Protection Sociale à Amiens - Nos solutions

Retraite Madelin, Perp, Article 83, Article 82, PERCO… tous ces dispositifs ont été réformés dans le cadre de la loi PACTE.

Nous vous sélectionnons plusieurs offres en PER (individuelles ou collectives) que nous avons analysées et sélectionnées auprès des grands acteurs nationaux qui proposent :

• un seul dispositif pour l’ensemble des sommes épargnées,
• avec les trois compartiments pour recueillir les différents types de versements,
• un large choix des supports pour une allocation adaptée à votre profil (UC/Immobilier/Fonds Euros …),
• un accompagnement dans la rédaction de votre clause bénéficiaire.

• Comment est organisé mon patrimoine et qu’elles seront les conséquences en cas de décès ou d’invalidité ?
• Qui va en hériter ? Quel sera le montant des droits de succession à payer ? Qui aura la capacité de gérer ?
• Comment puis-je protéger mon conjoint sans pénaliser mes enfants tout en optimisant le montant des droits de succession ?
• Est-ce que mon organisation permet l’optimisation financière et fiscale de mes investissements ?
• Comment me constituer un patrimoine me permettant d’obtenir un complément de revenus lors de mon départ à la retraite ?

Nous réalisons une étude personnelle sur les différents aspects de votre patrimoine afin de vous présenter une analyse de votre situation et une stratégie adaptée à vos objectifs.

Vous souhaitez vous constituer une épargne :

• Pour protéger vos proches
• Pour vos besoins futurs
• Pour un projet à court ou moyen terme
• Pour transmettre à vos enfants et/ou petits enfants

Nous vous proposons :

• De choisir avec vous l’enveloppe juridique et fiscale la plus appropriée (compte-titres, PEA, Assurance-vie, bon de capitalisation…)
• De sélectionner avec vous les supports d’investissements les plus pertinents en fonction de votre durée de placement, du risque que vous souhaitez prendre, de vos préférences
• De diversifier vos actifs chez plusieurs assureurs et sociétés de gestion tout en gardant une vision globale et cohérente
• De suivre et adapter dans le temps votre épargne à vos objectifs

Vous souhaitez investir dans l’immobilier, nous pouvons vous accompagner :

• Sur le mode de détention (en direct, en nue-propriété, au travers une société ..),
• Sur le dispositif fiscal approprié (location classique, loueur meublé…),
• Sur la sélection du bien en fonction de vos objectifs à terme,
• Sur l’intérêt économique et patrimonial de l’opération,
• Sur l’organisation de la transmission du bien acquis.

Nos différents partenariats nous permettent de vous proposer un large choix de solutions d’investissement :

• Démembrement de propriété (Nue-propriété /usufruit),
• Immobilier de rendement (SCPI / Club deal),
• LMNP/LMP,
• Immobilier défiscalisant (Déficit foncier / Malraux / Pinel / Monuments historiques).
• GFF/GFV

Avant l’intérêt purement fiscal, ce type d’investissement doit être analysé sous différents aspects :

• Pertinence de l’investissement dans votre stratégie patrimoniale
• Rentabilité économique de l’opération

Nous pouvons vous proposer un large choix de solution de produits de défiscalisation :

• Immobilier défiscalisant (Pinel, Monuments historiques, Malraux…)
• FIP, FCPI
• Girardin industriel
• Remploi de fruit de cession (150-0 B TER )